استراتژی لوپینگ در ارز دیجیتال چیست | آموزش و معرفی
استراتژی لوپینگ چیست
استراتژی لوپینگ (Looping) یکی از نوین‌ترین مدل‌های سرمایه‌گذاری در دنیای ارزهای دیجیتال به شمار می‌رود که با تکیه بر تکنولوژی دیفای (DeFi) وارد بازار شده است. این مدل سرمایه‌گذاری به دلیل قابلیت‌های منحصر به فرد خود و سودهای بالقوه بسیار بالا، توجه بسیاری از معامله‌گران حرفه‌ای را به خود جلب کرده است. با این حال، نباید فراموش کرد که این استراتژی همراه با ریسک‌های قابل توجهی است که نیاز به دقت و تحلیل دقیق بازار دارد.
ماهیت استراتژی لوپینگ
استراتژی لوپینگ بر اساس اصول دیفای بنا شده است. دیفای یا امور مالی غیرمتمرکز، یک انقلاب در دنیای مالی به حساب می‌آید که امکان انجام معاملات و سرمایه‌گذاری‌ها را بدون نیاز به واسطه‌ها و نهادهای مالی متمرکز فراهم می‌کند. در این چارچوب، استراتژی لوپینگ به گونه‌ای طراحی شده است که تریدرها بتوانند با بهره‌گیری از قراردادهای هوشمند و پروتکل‌های دیفای، سودهای خود را به حداکثر برسانند. همچنین برای کسب اطلاعات بیشتر درباره استراتژی لوپینگ و همچنین اطلاعات مهم در مورد بروکر ها می‌توانید سری به مقاله نوین بروکر بزنید و اطلاعات مهم کسب کنید.
مزایای استراتژی لوپینگ
سوددهی بالا: یکی از اصلی‌ترین مزایای استراتژی لوپینگ، پتانسیل سوددهی بسیار بالای آن است. معامله‌گران با استفاده از این استراتژی می‌توانند در صورت تحلیل صحیح بازار و اتخاذ تصمیمات به‌موقع، به سودهای قابل توجهی دست یابند.
انعطاف‌پذیری: این استراتژی به دلیل استفاده از تکنولوژی دیفای، انعطاف‌پذیری بالایی دارد و می‌تواند به راحتی با شرایط مختلف بازار سازگار شود.
عدم نیاز به واسطه‌ها: در دیفای، تمامی معاملات به صورت غیرمتمرکز و بدون نیاز به واسطه‌های مالی انجام می‌شود که این امر باعث کاهش هزینه‌ها و افزایش امنیت معاملات می‌شود.
معایب و ریسک‌های استراتژی لوپینگ
ریسک بالا: همانطور که اشاره شد، این استراتژی با ریسک‌های بالایی همراه است. نوسانات شدید بازار ارزهای دیجیتال می‌تواند منجر به زیان‌های قابل توجهی شود.
نیاز به دانش فنی: برای بهره‌گیری موثر از استراتژی لوپینگ، نیاز به دانش فنی بالا و آشنایی کامل با پروتکل‌های دیفای وجود دارد. معامله‌گران مبتدی ممکن است نتوانند به خوبی از این استراتژی استفاده کنند.
ریسک‌های تکنولوژیکی: استفاده از قراردادهای هوشمند و پروتکل‌های دیفای، همراه با ریسک‌های تکنولوژیکی مانند هک شدن یا اشکالات فنی است که می‌تواند باعث از دست رفتن سرمایه شود.
چگونه می‌توان از استراتژی لوپینگ استفاده کرد؟
برای استفاده از استراتژی لوپینگ، معامله‌گران باید ابتدا به درک عمیقی از بازار ارزهای دیجیتال و پروتکل‌های دیفای برسند. در مرحله بعد، انتخاب یک پلتفرم دیفای معتبر و امن برای انجام معاملات ضروری است. سپس با تحلیل دقیق بازار و شناسایی فرصت‌های مناسب، می‌توانند اقدام به سرمایه‌گذاری کنند.
ریسک استفاده از استراتژی لوپینگ در ارزهای دیجیتال
ما با معادلات ساده و مشکلاتی که ممکن است به وجود آید، آشنا شده‌ایم؛ اما وقتی نوسانات شدید در بازار ارزهای دیجیتال اتفاق می‌افتد و وثیقه شما از نرخ APR پیش‌بینی‌شده، بازدهی کمتری نسبت به انتظارات دارد، ریسک‌ها به وجود می‌آیند. این موضوع می‌تواند منجر به عدم کسب سود و حتی از دست دادن زیان‌های قابل توجهی شود.
استراتژی لوپینگ مناسب برای ارزهای دیجیتال است که دارای نوسانات کمی هستند و یک روند صعودی ثابت را در طول زمان نشان می‌دهند. به‌طور کلی، استیبل‌کوین‌ها به عنوان نمونه‌ای از این نوع ارزها شناخته می‌شوند؛ اما لازم است توجه شود که آیا اختلاف بین نرخ سود سالیانه و بهره‌وامشان ارزش چنین ریسکی را دارد یا خیر؟ این اختلاف می‌تواند معیاری برای ارزیابی اثرات مالی و ریسک‌های مرتبط با استراتژی لوپینگ باشد.
استفاده از استراتژی لوپینگ نیازمند دقت و تحلیل دقیق بازار است. معامله‌گران حرفه‌ای باید مزایا و معایب این استراتژی را به دقت مورد ارزیابی قرار دهند و به‌طور کامل با پتانسیل‌ها و ریسک‌های آن آشنا شوند تا بتوانند تصمیمات بهینه‌تری در مورد سرمایه‌گذاری خود بگیرند.
آموزش قدم به قدم پیاده سازی استراتژی لوپینگ
در حال حاضر، تعداد زیادی استارتاپ در ایران شکل گرفته‌اند که به‌وسیله ارائه وام‌های ارز دیجیتال به کاربران خدمات می‌دهند. یکی از این استارتاپ‌ها ونسی است که با صرافی های معتبر ایرانی مانند آبان تتر، بیت پین و تبدیل همکاری می‌کند.
ونسی تقریباً تمامی ارزهای دیجیتال را به‌عنوان ضمانت مورد قبول قرار می‌دهد و به جای آن به شما وام می‌دهد. نرخ بهره وام‌های ونسی 17.5 درصد است و شما می‌توانید تا ۹ ماه مدت زمان قسط‌بندی را انتخاب کنید.
قدم اول: ثبت نام و احراز هویت
ابتدا باید در پلتفرم ونسی یا یکی از صرافی‌های همکار با آن، ثبت‌نام و احراز هویت کنید. این فرآیند به سرعت و در چند دقیقه انجام می‌شود و بعد از آن می‌توانید به مرحله درخواست اعتبار بروید.
قدم دوم: درخواست اعتبار
در این مرحله باید یکی از ارزهای دیجیتال را به‌عنوان ضمانت انتخاب کنید. ونسی کمی کم‌تر از مقدار معادل ارز دیجیتال را به شما وام می‌دهد تا بیشترین مبلغ به‌عنوان تضمین برگشت وام در دسترس قرار گیرد.
قدم سوم: دریافت وام
وام شما به‌صورت ریالی به حساب بانکی‌تان واریز می‌شود. در این مرحله، می‌توانید وام دریافتی را به صورت دیگری از ارز دیجیتال یا همان ارز دیجیتال در بیاورید و مجدداً درخواست وام کنید. برای این کار، باید نرخ سود سالانه هر یک از ارزهای دیجیتال را مورد بررسی قرار دهید و تصمیم بگیرید که کدام ارز دیجیتال ممکن است طی ۹ ماه آینده بازدهی بیشتری داشته باشد تا از آن به‌عنوان ضمانت وام استفاده کنید.
این مراحل نیازمند دقت و دانش فنی بالا هستند، زیرا انتخاب ارز دیجیتال مناسب به‌عنوان ضمانت می‌تواند اثر مستقیم بر سوددهی و ریسک‌های مرتبط با سرمایه‌گذاری شما داشته باشد.
استراتژی لوپینگ خودکار
با پیشرفت‌های مداوم در زمینه دیفای، استفاده از استراتژی لوپینگ روز به روز دشوارتر و پیچیده‌تر شده است. در این اوضاع، برنامه‌نویسان به ساخت ربات‌هایی پرداخته‌اند که در پلتفرم‌های وام‌دهی بین‌المللی فعالیت می‌کنند و به طور خودکار استراتژی لوپینگ را برای شما اجرا می‌کنند. این ربات‌ها به طور برنامه‌ریزی شده به دنبال بهترین فرصت‌های معاملاتی برای استراتژی لوپینگ می‌گردند و بر اساس آن، فرآیند سرمایه‌گذاری، دریافت و پرداخت وام را به طور خودکار انجام می‌دهند.
استفاده از ربات‌ها برای استراتژی لوپینگ با توجه به شدت ریسک بالای این استراتژی و عدم قابلیت پیش‌بینی آسان رویدادهای آینده در بازار ارزهای دیجیتال، به‌نظر عقلانی نمی‌رسد. اگر شما استیبل کوین یا ارزهای دیجیتالی دیگری را در نظر دارید که در آینده قابل پیش‌بینی است که یک روند صعودی پایدار خواهند داشت، بهتر است به‌صورت دستی این استراتژی را برای آنها پیاده کنید و از سود‌آوری آنها بهره‌مند شوید.
این روش، نیازمند تحلیل دقیق و پایداری در پیاده‌سازی استراتژی است و با وجود ریسک‌های مرتبط، می‌تواند به شما سود قابل توجهی را فراهم آورد، در صورتی که به‌طور صحیح و با دقت اجرا شود.
نکات مهم در استفاده از استراتژی لوپینگ
استراتژی لوپینگ یک رویکرد پیچیده و منحصربه‌فرد است که بیشتر برای معامله‌گران حرفه‌ای، نهنگ‌ها و نهادهای مالی بزرگ مناسب است که دارای حجم نقدینگی بالا هستند و می‌توانند با استفاده از این استراتژی، بازپرداخت وام خود را انجام دهند. این استراتژی بر پایه اختلاف بین سود سالیانه ارز دیجیتال و نرخ بهره آن متمرکز است که نیازمند محاسبات دقیق و مطالعه بازار است.
LTV (Loan-to-Value)
LTV ویژگی مهمی است که در هنگام سپرده‌گذاری و تقاضای وام باید به آن توجه کنید. این پارامتر حداکثر میزان پرداخت وام در ازای وثیقه را نشان می‌دهد. هر چقدر LTV یک ارز دیجیتال بالاتر باشد، میزان وام دریافتی شما بیشتر خواهد بود.
نرخ سود سالانه
در حین تکرار دریافت وام، باید به این نکته توجه کنید که میزان نرخ سود سالانه نسبت به نرخ بهره وام کم‌تر نشود. این نسبت بالاتر باشد، سود دریافتی شما نیز بیشتر خواهد بود.
مدیریت ریسک
اگر قصد دارید استراتژی لوپینگ را در بیت کوین یا دیگر ارزهای دیجیتال استفاده کنید، باید به نوسانات بازار دقت کنید تا به اصل دارایی شما آسیب نرسد. در پایان اقساط، اصل سرمایه شما ممکن است آسیب ببیند، بنابراین نیاز به مدیریت موثر ریسک دارید.
قفل‌شدن اصل سرمایه
تکرار دریافت وام می‌تواند منجر به قفل شدن اصل سرمایه و افزایش اقساط شود. بنابراین، قبل از هر چیز، توانایی پرداخت اقساط را به‌طور منظم در نظر داشته باشید تا از مشکلات مالی در آینده جلوگیری کنید.
استراتژی لوپینگ برای چه افرادی مناسب است؟
استراتژی لوپینگ یک رویکرد سرمایه‌گذاری در بازار ارزهای دیجیتال است که نیازمند شرایط خاصی برای اجرا است و برای افراد خاصی مناسب می‌باشد. در زیر به برخی از افرادی که استفاده از استراتژی لوپینگ برای آنها مناسب است، اشاره می‌کنم:
معامله‌گران حرفه‌ای:
معامله‌گران حرفه‌ای که دارای تجربه و آگاهی عمیق از بازار ارزهای دیجیتال هستند، می‌توانند به‌طور مؤثری استراتژی لوپینگ را اجرا کنند. آنها می‌توانند نوسانات بازار را بخوبی تحلیل کنند و از اختلافات سود سالیانه ارزهای دیجیتال برای بهره‌برداری بهینه استفاده کنند.
نهادهای مالی بزرگ:
افراد و نهادهایی که دارای حجم نقدینگی بالا هستند و می‌توانند وام‌های بزرگی را دریافت کنند، می‌توانند به‌طور مؤثری استراتژی لوپینگ را اجرا کنند. این افراد می‌توانند از مزایای اختلاف نرخ سود سالیانه و نرخ بهره وام بهره‌مند شوند و سود قابل توجهی را به دست آورند.
افرادی که دارای آگاهی عمیق از بازار ارزهای دیجیتال هستند:
شناخت عمیق از بازار ارزهای دیجیتال و نوسانات آن، افراد را قادر می‌سازد که به‌طور دقیق‌تر استراتژی لوپینگ را پیاده‌سازی کنند و از فرصت‌های معاملاتی موجود بهره‌مند شوند.
سخن پایانی
استراتژی لوپینگ به عنوان یکی از جدیدترین و پرپتانسیل‌ترین روش‌های سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال، نیازمند دانش و تحلیل دقیق است. با در نظر گرفتن مزایا و معایب این استراتژی، معامله‌گران حرفه‌ای می‌توانند از آن بهره‌برداری کرده و در بلندمدت به سودهای مناسبی دست یابند. اگر شما نیز علاقه‌مند به استفاده از این استراتژی هستید، پیشنهاد می‌کنیم ابتدا به طور کامل با مفاهیم دیفای و لوپینگ آشنا شوید و سپس با بررسی دقیق بازار، اقدام به سرمایه‌گذاری کنید.
